為有效提升內(nèi)控合規(guī)管理能力，進(jìn)一步筑牢內(nèi)控合規(guī)發(fā)展根基，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，交通銀行煙臺(tái)分行在全行范圍內(nèi)開展內(nèi)控合規(guī)主題活動(dòng)，向干部員工傳導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)理念，提升干部員工規(guī)矩意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。

　　積極開展“黨員志愿者金融知識(shí)萬里行”服務(wù)活動(dòng)

      為進(jìn)一步提升社會(huì)公眾金融意識(shí)，大力宣傳“防范非法集資”“防范電信詐騙”等金融風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)法律法規(guī)，向人民群眾展示交行在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的良好品牌形象，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)，引導(dǎo)廣大客戶積極履行反洗錢法律義務(wù)。交通銀行煙臺(tái)分行部分黨員干部在社區(qū)開展“黨員志愿金融知識(shí)萬里行”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)以“守住錢袋子 護(hù)好幸福家”為主題，將當(dāng)前與群眾息息相關(guān)的非法集資、電信詐騙、假幣識(shí)別等為宣傳主線，以懸掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁方式，為群眾進(jìn)行答疑解惑，重點(diǎn)講解，向廣大群眾普及金融知識(shí)及相關(guān)金融法律，贏得了社區(qū)居民一致好評(píng)。通過此次消費(fèi)者法治宣傳教育活動(dòng)，進(jìn)一步加深社區(qū)群眾對(duì)金融知識(shí)的認(rèn)識(shí)和了解，提升社會(huì)公眾金融安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，踐行黨員“全心全意為人民服務(wù)”的初心使命。

　　積極開展規(guī)章制度專項(xiàng)治理工作

       以省行專項(xiàng)治理為契機(jī)，交通銀行煙臺(tái)分行對(duì)現(xiàn)有的內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和優(yōu)化，過期的及時(shí)廢止，尤其對(duì)制度流程存在漏洞缺陷的要及時(shí)修訂完善，確保規(guī)章制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。要緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵問題和關(guān)鍵人員，將內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)、防范案件風(fēng)險(xiǎn)隱患嵌入到日常經(jīng)營(yíng)管理流程中，加大制度執(zhí)行力檢查，持續(xù)完善內(nèi)控制度并確保有效執(zhí)行，堅(jiān)決制止以信任代替監(jiān)督、以習(xí)慣代替制度的現(xiàn)象存在。強(qiáng)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的制度控制，做到實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和自動(dòng)預(yù)警，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定可追溯、可檢查。截至目前，交通銀行煙臺(tái)分行規(guī)章制度管理系統(tǒng)上傳現(xiàn)行有效規(guī)章制度58條，廢止規(guī)章制度4條。

       積極開展賬戶管理法律合規(guī)培訓(xùn)

       交通銀行煙臺(tái)分行積極組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議，要求支行積極報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)堵截事件和風(fēng)險(xiǎn)提示，保障客戶資金安全。面對(duì)日益嚴(yán)峻的新型電信詐騙及網(wǎng)絡(luò)賭博事件，交通銀行煙臺(tái)分行制訂營(yíng)運(yùn)條線風(fēng)險(xiǎn)堵截競(jìng)賽方案，鼓勵(lì)全行營(yíng)運(yùn)人員積極參與，培育營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任文化，提高營(yíng)運(yùn)人員風(fēng)險(xiǎn)堵截積極性、主動(dòng)性，提升全行案防意識(shí)，注重線索和事件信息數(shù)據(jù)的實(shí)際應(yīng)用和防控，強(qiáng)化賬戶源頭風(fēng)險(xiǎn)管控，夯實(shí)條線風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)，并不斷應(yīng)用到案防管理和反洗錢反欺詐相關(guān)工作中。2022年以來，交通銀行煙臺(tái)分行各支行上報(bào)并被分行采納的風(fēng)險(xiǎn)事件83起，人行采納共9起，先后在《煙臺(tái)市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理工作周報(bào)》和《斷卡工作周報(bào)》中刊登。交通銀行煙臺(tái)分行督促各支行建立健全賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括建立“一把手工程”制度、“一橫一縱”管理制度、每周攻堅(jiān)制度、主管行長(zhǎng)輔導(dǎo)制度、監(jiān)督檢查制度、完善的獎(jiǎng)懲制度等六項(xiàng)制度，強(qiáng)化精細(xì)化管理，重塑賬戶業(yè)務(wù)流程，打好打擊治理涉案賬戶持久戰(zhàn)，有效切斷不法分子涉賭涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈條。煙臺(tái)分行加強(qiáng)重點(diǎn)企業(yè)代發(fā)賬戶管理，做好存量代發(fā)賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)客戶身份識(shí)別，從開戶源頭堵截賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)做好賬戶分級(jí)分類管理工作。

　　積極開展廉潔文化建設(shè)活動(dòng)

       為深入貫徹違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神典型問題專項(xiàng)治理工作部署，加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)，落實(shí)《交通銀行山東省分行2022年廉潔文化建設(shè)系列活動(dòng)方案》要求，交通銀行煙臺(tái)分行積極開展“廉潔文化建設(shè)”活動(dòng)。交通銀行煙臺(tái)分行組織開展“家風(fēng)故事會(huì)”，分享紅色家風(fēng)故事，從革命先輩的傳統(tǒng)家風(fēng)中汲取了正能量。同時(shí)，對(duì)新入職黨員及時(shí)開展廉潔談話，扣好廉潔從業(yè)第一�？圩�。建立“廉潔文化墻”，展示廉潔文化宣傳圖片，開展形式多樣的廉潔文化活動(dòng)，推動(dòng)廉潔教育常態(tài)化、長(zhǎng)效化。舉辦“廉潔文化建設(shè)”員工家屬座談會(huì)，發(fā)放“樹清廉家風(fēng)創(chuàng)廉潔家庭”倡議書，引導(dǎo)黨員干部家屬當(dāng)好“廉內(nèi)助”，當(dāng)好家庭監(jiān)督員，建設(shè)廉潔文明家庭。今后，交通銀行煙臺(tái)分行將持續(xù)加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)，不斷增強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政、廉潔用權(quán)、廉潔修身、廉潔齊家的政治自覺、思想自覺和行動(dòng)自覺，推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展。

　　積極開展行長(zhǎng)講內(nèi)控合規(guī)活動(dòng)

       維護(hù)金融安全，是關(guān)系到我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。金融領(lǐng)域案件是金融亂象的集中表現(xiàn)，造成金融機(jī)構(gòu)大額損失和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，影響金融安全和穩(wěn)定發(fā)展。交通銀行煙臺(tái)分行在全行范圍內(nèi)開展“信貸領(lǐng)域案件防控集中教育”“行長(zhǎng)講內(nèi)控合規(guī)”等一系列活動(dòng)，提升干部員工規(guī)矩意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。

　　通過“行長(zhǎng)講合規(guī)”活動(dòng)，自上而下傳導(dǎo)“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)文本”理念，進(jìn)一步加強(qiáng)案防教育，夯實(shí)穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營(yíng)的文化根基，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識(shí)更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植建設(shè)目標(biāo)，逐步構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機(jī)制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力支持。內(nèi)控合規(guī)是銀行的生命線，要高度重視，內(nèi)化于心、外化于行，加強(qiáng)信貸領(lǐng)域案件防控，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，全面防范金融風(fēng)險(xiǎn)，為金融行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。