中國民生銀行煙臺分行加強對員工的行為監(jiān)管，防范從業(yè)人員的道德風險和違法違規(guī)行為，強化高管人員及基層一線員工行為規(guī)范建設(shè)，培養(yǎng)從業(yè)人員誠實守信的職業(yè)操守，增強遵規(guī)守紀和合規(guī)操作意識，推動員工行為管理長效機制建設(shè)。

　　健全常態(tài)化合規(guī)教育機制

       推進合規(guī)核心理念宣教。由高層帶領(lǐng)，以上率下，由“一把手講合規(guī)”帶頭在全行內(nèi)控合規(guī)大會上宣講合規(guī)管理相關(guān)內(nèi)容，明確員工行為基本要求和“三道防線”管理責任，切實提升風險合規(guī)管理能力。開展分層分類的合規(guī)強制培訓。組織全分行參加“全員法治與合規(guī)能力提升暨八五普法主題學習”“全員法治底線教育活動”系列課程及各條線統(tǒng)一制定的強制培訓課程，并將培訓結(jié)果與員工晉級、評優(yōu)評先掛鉤。組織全員參加合規(guī)持證考試，考試內(nèi)容覆蓋核心理念、應知應會等內(nèi)容，全員過關(guān)、全員持證。著力推進案例警示教育活動，確保全員主動學習并遵守有關(guān)從業(yè)人員行為管理、案防相關(guān)規(guī)定，嚴守合規(guī)底線，強化從業(yè)人員風險意識和規(guī)矩意識，引導和督促從業(yè)人員保持良好的職業(yè)操守，營造“我的合規(guī)我負責，他人合規(guī)我有責”和“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的良好氛圍。

　　健全員工八小時外異常行為監(jiān)控機制

       按月針對“員工參與各類經(jīng)商辦企業(yè)活動、行外兼職、與客戶資金往來、員工存款賬戶異常交易、信用卡異常交易”等展開專項排查。通過登門拜訪員工住所、電話懇談等方式，了解員工的思想、工作、生活狀況，重點了解員工真實思想、生活狀況和八小時以外的異常行為。通過家訪措施，促使員工家屬了解民生銀行企業(yè)文化，讓員工感受到組織溫暖，激發(fā)員工歸屬感，同時有效防范員工行為風險。通過科技系統(tǒng)提取員工行外兼職信息，對員工異常兼職行為及時監(jiān)督，嚴禁個人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職；通過運營事項預警監(jiān)測系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)運營預警信息，進一步對預警信息研析，及時對發(fā)現(xiàn)問題進行有效整改；通過反洗錢系統(tǒng)員工交易監(jiān)測，能夠發(fā)現(xiàn)員工與授信客戶資金往來、疑似飛單信息、大額及可疑交易信息，及時對疑點數(shù)據(jù)信息排查。

　　健全考核機制

       將員工行為排查納入分行專項檢查項目，對重點領(lǐng)域和監(jiān)管關(guān)注屢查屢犯尤其是員工違規(guī)方面的問題進行專項檢查，建立風險清單、問題臺賬，壓實責任，分類施策。結(jié)合歷年來自查和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺賬，進行回頭看工作，深挖徹查經(jīng)營管理中存在的問題和風險隱患，對自查和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，即查即糾、立查立改，強化責任追究。同時，將員工行為管理納入績效考核，不斷提高員工行為管理在績效考核中的比重，推動員工行為管理長效機制建設(shè)。將考核評價結(jié)果直接與各經(jīng)營機構(gòu)負責人績效掛鉤，把合規(guī)管理融入業(yè)務(wù)經(jīng)營。