為切實(shí)維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障客戶(hù)資金安全，農(nóng)行煙臺(tái)紫荊山支行持續(xù)強(qiáng)化賬戶(hù)開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)防控工作。近日，該行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)審核流程，成功識(shí)破一起異常開(kāi)卡事件，有效防范潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日，一名異地客戶(hù)至農(nóng)行煙臺(tái)紫荊山支行申請(qǐng)開(kāi)立銀行卡，提交材料包含填寫(xiě)辦卡用途為“買(mǎi)房”的《開(kāi)立銀行賬戶(hù)法律責(zé)任告知書(shū)》、工作單位信息及購(gòu)房合同。工作人員在業(yè)務(wù)審核過(guò)程中發(fā)現(xiàn)多處疑點(diǎn)：客戶(hù)身份證件顯示異地戶(hù)籍，其口述工作單位地址與企查查系統(tǒng)登記地址存在明顯出入；詢(xún)問(wèn)購(gòu)房具體樓層時(shí)，客戶(hù)言辭閃爍、無(wú)法清晰作答；進(jìn)一步溝通中，客戶(hù)對(duì)辦卡實(shí)際用途表述模糊，疑似受他人誘導(dǎo)從事非法活動(dòng)。

　　針對(duì)上述異常情況，該行大堂經(jīng)理立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置流程，向客戶(hù)開(kāi)展反詐知識(shí)宣教，詳細(xì)闡明出租、出借、出售銀行賬戶(hù)可能面臨的法律責(zé)任及信用懲戒后果。經(jīng)深入溝通，客戶(hù)最終如實(shí)告知：其初到蓬萊尚未就業(yè)，受中介熟人唆使，持偽造的購(gòu)房合同前來(lái)辦卡。經(jīng)核實(shí)，該購(gòu)房合同中甲方身份信息及聯(lián)系方式均為虛構(gòu)。在工作人員耐心普法與勸導(dǎo)下，客戶(hù)充分認(rèn)識(shí)到行為風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)放棄開(kāi)卡申請(qǐng)。

　　農(nóng)業(yè)銀行鄭重提示：根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等監(jiān)管要求，銀行賬戶(hù)僅限本人合法使用，任何出租、出借、出售賬戶(hù)的行為均涉嫌違法違規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重者將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。如遇賬戶(hù)丟失、盜用等異常情況，請(qǐng)立即通過(guò)銀行客服熱線(xiàn)、手機(jī)銀行等渠道辦理掛失，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。維護(hù)金融安全是全社會(huì)共同責(zé)任，歡迎廣大市民積極配合銀行開(kāi)展賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，共同抵制違法違規(guī)金融行為。